A obtenção de um empréstimo é frequentemente a resposta financeira que algumas pessoas precisam para melhorar seu orçamento.

Os fundos também podem ser usados para investir em uma pequena empresa, pagar credores e trabalhadores e liquidar obrigações maiores.

Quer descobrir qual banco oferece os melhores empréstimos? Comparar as taxas de juros é o passo inicial. Veja nossa avaliação abaixo!

Quais são as melhores instituições de crédito?

É fundamental observar que pedir empréstimo também é uma espécie de assunção de dívida. Até que o valor total emprestado seja reembolsado, o cidadão será obrigado a fazer pagamentos mensais deduzidos do salário.

De qualquer forma, esses benefícios são um dever, e é preciso extrema cautela para que sejam mais benéficos do que prejudiciais.

Uma das sugestões é buscar um banco que ofereça alternativas de pagamento mais flexíveis e também tenha taxas de juros mais favoráveis. Essas taxas representam o valor dos juros que serão acrescidos ao valor emprestado e devem ser pagos pelo consumidor.

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O próximo passo é definir, com base no seu perfil, o tipo de linha de crédito que deseja solicitar.

Há opções de crédito pessoal, consignado que desconta as parcelas do salário do cidadão e com garantia que coloca um bem como condição de pagamento. Para cada opção de crédito, existe um tipo de cobrança.

Descubra os principais credores por tipo de empréstimo

Agora que você conhece as principais possibilidades de empréstimo com juros baixos, escolha qual banco oferece as melhores opções de crédito.

Para compilar esta lista, analisamos as taxas informadas ao Banco Central, bem como as das instituições mais destacadas (que são acessíveis ao público em geral).

Melhores instituição financeira para empréstimos pessoais

A Caixa Econômica é o melhor banco para empréstimos pessoais, pois oferece a menor taxa de juros para esse tipo de empréstimo. Segundo relatório do Banco Central, a taxa de juros anual começa em 29,54%.

O prazo máximo de pagamento é de 48 meses, e o banco oferece quatro opções de planos de pagamento (com juros pré e pós-fixados).

Mais opções:

• Caixa Econômica: A partir de 29,54% ao ano
• Banco BTG Pactual: A partir de 38,74% ao ano
• Banco do Nordeste: A partir de 42,42% ao ano
• Banco Pan: A partir de 43,20% ao ano

Empréstimo para consignado do INSS

O Banco Sicoob é o melhor banco para empréstimos salariais do INSS. A melhor taxa de juros anual é de 17,68%. No entanto, é importante lembrar que, para solicitar qualquer linha de crédito, é necessário ser sócio do Banco.

Se você quiser conhecer mais alternativas desse tipo de crédito, aqui estão elas:

• Cetelem: A partir de 18,33% ao ano
• Sicredi: A partir de 18,37% ao ano
• Daycoval: a partir de 19,39% ao ano

Melhor empréstimo consignado público

O Banco Inter é o maior banco para empréstimos com juros baixos para funcionários públicos. Oferece financiamento com taxas a partir de 12,68% ao ano.

Com base no crédito e prazo de pagamento acordados, é possível gerar uma cotação online e simular o valor das parcelas.

Além disso, a contratação é feita online, e o banco indica que o dinheiro estará disponível em até três dias.

Considere as alternativas:

• Sicredi: A partir de 14,32% ao ano
• Banco Sicoob: A partir de 14,80% ao ano
• Banco Itaú: A partir de 16,69% ao ano

Melhor crédito consignado privado

O Banco Sicoob é o melhor banco para empréstimos consignados privados, com taxas de juros anuais a partir de 13,53%. Lembrando que é necessário adesão para ter acesso a essa linha de crédito.

Se você deseja conhecer suas alternativas, veja a lista abaixo:

• BMG: A partir de 19,30% ao ano
• Caixa Econômica: A partir de 19,75% ao ano
• Banco Daycoval: A partir de 20,50% ao ano

Melhor opção para empréstimos garantidos

O melhor banco para conseguir um empréstimo com garantia é o Itaú, que cobra uma taxa de juros anual em torno de 10,30% para a modalidade de crédito com garantia de imóvel.

Veja as opções alternativas:

• BMG: A partir de 10,60% aa
• Banco Inter: A partir de 13,25% ao ano

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Onde posso simular os melhores empréstimos bancários?

Se você se interessou pelo nosso estudo, já sabe qual é o melhor banco para conseguir um empréstimo e quer simular o empréstimo com o banco, o melhor a fazer é acessar o site da instituição financeira. Veja quais são:

• Caixa Econômica;
• Banco Inter;
• Sicoob;
• Itaú.